Naše služby
Důchod. Slovo, které si spousta lidí představuje jako konec. My ho vidíme úplně jinak. Je to začátek toho nejlepšího. Přijďte za námi a pojďme společně vymyslet, jak bude vypadat váš důchod. Ne jen čísla v tabulkách — vaše skutečný život, který chcete žít. Už 47 rodin nám věří. Mohli byste být další.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Sedneme si s vámi a prostě si povídáme. Kolik máte naakumulováno? Kde to všechno je? Kolik přijde z důchodu? Bez panikářství, bez složitých diagramů. Jen si ujasníme, kde jste teď a jestli to stačí na to, co chcete dělat. Честně. Bez cukrování.
- Kompletní přehled všech vašich majetků a úspor
- Reálný výpočet budoucího důchodu
- Identifikace rizik a mezer
- Srovnění s tím, co chcete skutečně dělat
Služba 3
Chcete cestovat? Pěstovat zahradu? Hrát golf třeba čtyřikrát týdně? Tady si řekneme, kolik to stojí. Kolik na to máte. A pak se podíváme, jestli je potřeba něco jinak zařídit. Nebo je vám vlastně líp, než si myslíte. Víc než plánování — to je spíš vykřesování vašeho budoucího života.
- Definice vašich cílů a snů v důchodu
- Realistický rozpočet na vybraný způsob života
- Načasování vstupu do důchodu
- Anuální review a úpravy strategie
Služba 1
Máte někde penzijní připojištění a vůbec nevíte, co tam máte? Nebo si nevíte, jestli je to ten nejlepší produkt pro vás? Podíváme se na to. Porovnáme. Zvážíme, jestli by nebyl lepší jiný postup. Jde nám o to, aby peníze pracovaly pro vás, ne proto, že se to vždycky tak dělalo.
- Analýza stávajících penzijních produktů
- Porovnání s alternativami a trendů na trhu
- Doporučení cambové či nové strategie
- Asistenci při realizaci změn
Služba 2
Stát vám nabízí peníze. Vážně. Ale musíte si je sami vzít. Nejde to automaticky. Jsou tam slevy, odpisy, přídavky. Pojďme se na to podívat. Je to nudné? Ano. Ale pár tisíc korun ročně na vás čeká. Stojí to za to.
- Identifikace dostupných státních podpor a odlev
- Strategie na snížení daňové zátěže
- Správně nastavené příspěvky do penzi
- Roční plánování s ohledem na daňový kalendář
Služba 3
Důchod není jen penze. Je tam pojistka, jsou tam investice. Některým lidem stačí konzervativní přístup. Jiní si mohou dovolit víc riskovat. My to zjistíme. Nastavíme vám portfolio, které vám bude odpovídat. A pak ho budeme hlídat, aby se nerozpadlo.
- Testování vaší tolerance k riziku
- Návrh vyvážené investiční kompozice
- Výběr správných nástrojů a fondů
- Pravidelné rebalancování a monitoring
Služba 1
Nejde jen o jednu schůzku. Jedeme s vámi. Měníte si názor? Přicházejí nové životní situace? Penzijní reforma? Tady jsme. Podíváme se, jestli se vaše plán ještě hodí. Nebo ho třeba trochu upravíme. Jsme tu pro vás.
- Čtvrtletní nebo půlroční schůzky na review
- Okamžitý kontakt pro otázky a starost
- Adaptace plánu na změnené podmínky
- Komplexní asistenci se vším, co se týká důchodu
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás